Рейтинг высокодоходных инвестиционных компаний 2021 года minermag.ru

Мировые инвестиционные компании

Конечно, российские фонды стремительно набирают обороты в своем развитии. Но по-настоящему серьезный бизнесмен всегда смотрит шире. Этот раздел статьи подскажет, какие самые сильные мировые инвестфонды являются лидерами по надежности, доходности, ликвидности и репутации.

Самые надежные в мире фонды

Международные инвестиционные компании, а их немало, можно разделить по странам:

США (фонды Fannie Mae и Goldman Sachs);
Швейцария (фонд Credit Suisse);
Великобритания (инвесткомпания London Stock Exchange Group);
Япония (Nomura Holdings);
Корея (Shinhan Financial Group);
Германия (Deutsche Börse);
Италия (Exor);
Китай (Fubon Financial Holding);
Австралия (Macquarie Group).

В скобках указаны крупнейшие инвестиционные фонды мира, которые на протяжении многих лет поддерживают свою репутацию и приносят прибыль инвесторам.

Лучшие европейские фонды

Лидерами среди европейских стран являются фонды из Люксембурга, Ирландии, Великобритании, Германии, Франции, Нидерландов, Бельгии и Чехии. Крупные зарубежные компании отличаются надежностью, доказанной десятилетиями. Западные фонды появились гораздо раньше российских, и как результат – оцениваются выше.

Рейтинг инвестиционных фондов Европы

High-Tech Grunderfonds,Германия.
SpeedInvest, Австрия.
PMV, Бельгия.
LocalGlobe Великобритания.
Mangrove Capital Partners, Люксембург.
Alven Capital, Франция.
Swisscom Ventures, Швейцария.

20 лучших российских акций 2021 года по мнению РБК

В таблице представлены самые доходные акции российских компаний в 2021 году в соответствии с рейтингом РБК. Прогноз стоимостей поможет подобрать подходящие для портфеля ценные бумаги.

Наименование компании	Описание	Прогнозная цена акции, руб.
Яндекс	Компания занимается разработкой новых цифровых технологий. Они мало изведаны на рынке, поэтому инвестиции в долгосрок принесут неплохую доходность.	5940
Норникель	Дефицит никеля и рост стоимостей различных металлов приведет к укреплению компании на рынке, увеличению курса ее акций.	23692
X5 Retail Group	Спрос на покупку товаров онлайн возрос из-за пандемии. Это положительно сказалось на деятельности компании, дав возможность зарекомендовать себя и найти новых постоянных пользователей.	2204
Роснефть	Предприятие имеет поддержку со стороны государства. Положительно сказывается наличие высокого уровня запасов и возможность добывать нефть с рекордно низкими затратами.	503,2
АЛРОСА	Во время пандемии на рынке бриллиантов существенно снизился спрос. Постепенное восстановление и рост потребителей приведет к увеличению объемов сбыта компанией продукции. На долю предприятия приходится около 25% добычи алмазов в мире и более 95% — в России.	92
Газпром	Компания активно стабилизирует работу на европейском рынке. Главная цель предприятия — повысить объем поставок за рубеж.	300
НОВАТЭК	Финансовая деятельность компании за I квартал 2021 года позволяет оценить ее, как надежную и стабильную организацию. Это положительно влияет на рост стоимости акций.	1500
ММК	Компания занимается изготовление и сбытом продукции из стали. На производстве налажен полный цикл работы — от подготовки сырья, до переработки металлов. Более 90% продукции продается на российском рынке. Экспорт приходится на страны СНГ, Ближнего Востока, Африки и Америку.	65,4
НЛМК	Акции компании могут обеспечить самую высокую доходность по отрасли благодаря увеличению объемов произведенной продукции.	211
Магнит	Компания считается надежной для акционера, поскольку регулярно выплачивает дивиденды держателем. Это основное конкурентное преимущество предприятия перед иными корпорациями продуктовой сферы.	5494
Юнипро	Компания ожидает запуск нового энергоблока. Это положительно влияет на увеличение размера дивидендов.	2,852
МТС	Основное преимущество компании — прозрачная дивидендная политика. К росту процента по акциям приводит постепенное погашение казначейского пакета.	321
Ростелеком	В условиях пандемии компании удалось не только сохранить финансовое положение, но и провести ряд реформ. Предприятие провело консолидацию Теле2 и начало работать над развитием облачного хранилища.	103,16
Северсталь	Стабильный дивидендный поток компании обеспечивается за счет высокого показателя рентабельности по отрасли. По прогнозам дивидендные выплаты за год составят 12-165 руб.	1267
Сбербанк	Курс ценных бумаг компании постоянно растет, поскольку предприятие принимает различные меры по повышению уровня конкурентоспособности и надежности.	309,56
Qiwi	Компания активно решает проблемы с запретами на проведение ряда операций. На этом фоне стоимость акций постепенно растет.	801
ФосАгро	К высокому уровню дивидендов по акциям компании в ближайшие годы приведет активный рост финансовых метрик предприятия.	3130
АФК Система	Владение нерыночными активами в ближайшее время приведет к повышению стоимости ценных бумаг компании.	78,9
Энел Россия	Предприятие приступило к активному внедрению новой стратегии развития. На фоне этого было принято решение о фиксированном доходе по акциям.	0,91
Аэрофлот	Влияние пандемии продолжит сказываться на стоимости ценных бумаг предприятия. Но в условиях вакцинации и открытия границ компания начинает стабилизировать финансовое положение.	69,94

Интересно! Цена акций «Алроса», прогноз и стоит ли покупать в 2021 году

Самые выгодные проекты для инвестирования в России и Мире

Надежные инвестиции в интернете имеют ряд преимуществ и недостатков. Начнем со списка плюсов:

Вложить деньги в инвест проекты в 2023 году в России очень просто. Этим могут заниматься люди даже с минимальным опытом и квалификацией. Несложно найти проверенные и надежные компании, которые создают лучшие условия для получения пассивного дохода. К примеру, можно посмотреть безопасные сайты для вложения денег под проценты.
Существуют варианты инвестирования на любой вкус и кошелек. Можно вложить небольшие деньги и получать относительно маленький, но стабильный профит. Или выбрать прибыльные высокодоходные проекты, для которых требуется более существенное финансирование.
Можно заниматься вложением денег в краткосрочные либо долгосрочные проекты. Выгодные быстрые инвестиции приносят серьезный, но непродолжительный доход, часто это программы с высоким коэффициентом риска. Популярные долгосрочные инвестиционные проекты более надежны и безопасны, но могут быть менее прибыльными.
Для тех, кто занимается вложениями, есть много вспомогательных инструментов и сервисов. К примеру, есть телеграмм бот, и не один, при помощи которого можно получать аналитику и следить за движением котировок.

Коснемся недостатков – найти инвестиции без риска довольно сложно. Даже просматривая топ инвестиционных проектов, следует помнить, что завтра ситуация на рынке может поменяться, вы можете понести убытки. Нужно быть осторожным и не рисковать большими суммами на начальном этапе.

Отрасли экономики, выгодные для инвестирования сегодня

В каждом секторе есть свои лидеры, ценные бумаги которых покупать выгоднее всего. Например, в нефтегазовом секторе — это «Татнефть» и «Лукойл», в сфере металлургии — «Мечел», «Северсталь» и «ММК», в области телекоммуникаций — «МТС» и «Ростелеком», в финансовом секторе — «Сбербанк». Но кроме компаний, можно выделить отрасли, привлекательные для частного инвестора.

Здравоохранение

Акции фармацевтических компаний в 2023 году стоит рассматривать как выгодный инструмент инвестирования капитала. Среди лидеров:

Merck & Co;
Pfizer;
Regeneron;
Vertex Pharmaceuticals.

Обратите внимание, часто стоимость ценных бумаг зависит от результатов исследований того или иного препарата, а предсказать их практически нереально. Волатильность такого сегмента остаётся высокой, а акции – высокорисковыми, хотя и прибыльными

Онлайн-торговля, доставка

Повышение привлекательности этого сектора экономики было связано с коронавирусными ограничениями. Многие россияне перешли на онлайн-шопинг, делают заказы на дом, во время пандемии, и так и продолжают им пользвоваться.

Ситуация с коронавирусом повлияла на стоимость ценных бумаг тех компаний, которые специализируются на интернет-торговле. Пример — американская торговая площадка Amazon. Её акции за год показали прирост 74%, всего за 1 месяц пандемии — +20%. Похожий результат показывает eBay — +57%.

И связано это не столько с увеличением дохода населения, сколько со смещением приоритетов — большинство сегодня предпочитают делать покупки онлайн.

Биотех

Биотех, как и медицина, — отрасль, которая активно развивалась во время пандемии. В постковидную эпоху люди уделяют больше внимания состоянию своего здоровья, а биотехнологические компании показывают стабильность.

Специалисты рекомендуют покупать акции следующих компаний:

Abbott Lab;
Amgen;
Biogen;
Vertex;
Gilead и др.

Инвестиции в такие акции — высокорисковые, но с большой прибылью. Разработка лекарств и новых технологий — длительный процесс (поэтому больше подходит для долгосрочных инвесторов), одобрение от надзорных органов получить можно не всегда. Но если разработка окажется востребованной, прибыль инвестора может стать колоссальной.

Московская биржа пока предлагает только TBIO (ETF-фонд от Тинькофф). При выходе на американский рынок выбор куда больше — iShares NASDAQ Biotechnology ETF (IBB), Health Care Select Sector SPDR Fund (XLV) и многие другие. Всего в США торгуют 12 ETF в сфере биотехнологий.

IT-сфера

На развитие IT-сферы также повлияла пандемия, когда всё больше компаний стали работать онлайн.

Наибольший рост прогнозируется по акциям следующих компаний:

«Группа Позитив» (до +18%);
Baidu (до +22%);
Meituan (до +34,8%);
Palo Alto Networks (до +13%).

На американском рынке популярность компаний, работающих в сфере IT, в 2023 году существенно выросла. Естественно, быстрее всего в цене растут ценные бумаги таких гигантов, как, например, Tesla или Apple.

Добыча золота

Традиционно стабильная отрасль. Например, в 2021 году стоимость золота увеличилась более чем на 48%. В некоторые месяцы цена унции золота удерживалась на уровне 1800−1900 долларов.

Росту стоимости драгоценных металлов способствовали неопределённость из-за пандемии, снижение предложения, отрицательные значения процентных ставок. Привлекательными выглядят акции следующих российских компаний:

«Полюс» на верхней строчке как крупнейший золотодобытчик в России и второй в мире по объёму разведанных запасов;
«Полиметалл» — дивидендная доходность невысокая, в среднем 3,5% годовых, но уровень добычи увеличивается в среднем на 70% в год;
«Селигдар» — всю продукцию выкупает группа ВТБ, по прогнозам, объём добычи к 2024 году вырастет в среднем на 30%.

Важно! На Московской бирже представлены акции ещё двух компаний — «Бурятзолото» и «Лензолото».

Saudi Arabian Oil Company (2222.SR).

Капитализация 1,86 триллиона долларов.

Saudi Aramco (Saudi Arabian Oil Company) стала публичной компанией всего два года назад в 2019 году и является третьей по величине компанией в мире с рыночной капитализацией 1,86 триллиона долларов. Aramco, принадлежащая правительству Саудовской Аравии, считается второй по величине компанией в мире с запасами сырой нефти в 270 миллиардов баррелей.

Саудовская Аравия входит в Организацию стран-экспортеров нефти (ОПЕК) вместе с 12 другими странами, на долю которых приходится 44% мировой добычи нефти.

Компания Saudi Aramco, базирующаяся в Дахране, которая привлекла рекордные 25,6 миллиарда долларов в рамках своего первичного публичного предложения (IPO), была основана в 1933 году. В 2020 году компания зафиксировала выручку в 230 миллиардов долларов. Aramco имеет дочерние компании в Китае, Японии, России, ОАЭ, США, Великобритания и многие другие страны. В Aramco работает около 66 800 сотрудников по всему миру, и 98,5% акций компании принадлежит правительству Саудовской Аравии.

МТС

МТС является компанией, которая выплачивает одни из лучших дивидендов инвесторам, с дивидендной доходностью около 10%, и поэтому необходимо учитывать этот факт при анализе динамики ее акций.

С начала текущего года МТС показывает менее благоприятную
динамику по сравнению с общим рынком. В настоящее время инвесторы считают, что
телекоммуникационная отрасль стагнирует, поэтому они предпочитают приобретать
акции компаний и секторов, которые демонстрируют более высокий рост.

Однако МТС активно развивает свою экосистему. Компания имеет потенциал доказать, что она способна расти благодаря финтех-услугам, облачным сервисам, медиа и трансформации этих бизнесов в значительный источник денежных средств.

Positive Technologies

Несмотря на то, что компания работает в перспективной сфере
кибербезопасности, ее успех будет сильно зависеть от роста экономики России,
которая не демонстрирует значительного роста. Снижение цены акций “Группы
Позитив” объясняется общей коррекцией на рынке и отсутствием поддержки со
стороны крупных институциональных инвесторов, которых, возможно, отталкивает
низкая ликвидность и санкционные меры.

Positive Technologies находится под американскими санкциями с апреля.
“Группа Позитив” предлагает хороший продукт на ограниченном рынке, и
их основным источником роста является предоставление новых решений для
существующих клиентов.

Как работают крупные инвестиционные компании.

Многие управляющие активами имеют дело только с крупными учреждениями, такими как корпорации, крупные некоммерческие организации или пенсионные фонды. Но многие из самых узнаваемых компаний будут предлагать услуги для среднестатистического инвестора. Во многих случаях такие компании зарабатывают деньги, взимая плату в зависимости от количества активов, которыми они управляют, хотя некоторые взимают фиксированную плату.

Эти компании часто имеют другие бизнес-направления, помимо управления активами, включая брокерские услуги. В некоторых случаях управление активами составляет часть дохода компании. И они часто сотрудничают друг с другом по-разному, несмотря на то что являются конкурентами.

Например, одна компания может использовать свою онлайн-брокерскую платформу, чтобы позволить инвесторам покупать и продукты конкурирующей компании.

Представляем вашему вниманию обзор на ведущие мировые инвестиционные компании с самым большим количеством активов под управлением (Assets Under Management – AUM), на основе их последних опубликованных отчетов. Некоторые из этих компаний могут быть отнесены к числу крупнейших финансовых учреждений в мире.

1. BlackRock.

АУМ: 6,84 триллиона $.

BlackRock является не просто крупнейшим в мире управляющим активами, но и одним из крупнейших финансовых институтов в мире. Компания была основана в 1988 году и стала публичной в 1999 году. Компания оказала значительное влияние на продвижение роста биржевых фондов (ETF) через свои продукты iShares. В состав iShares теперь входит более четверти активов BlackRock, находящихся под управлением.

2. The Vanguard Group.

АУМ: 6,2 триллиона $.

Vanguard стал синонимом стратегии пассивного инвестирования, при которой деньги вкладываются во взаимные фонды, предназначенные для отражения активности определенных индексов или более широкого фондового рынка. Vanguard может похвастаться низкими расходами для большинства своих ETF. В дополнение к управлению активами, Vanguard предлагает брокерские услуги, финансовое планирование, аннуитеты и другие услуги.

3. UBS Group.

АУМ: 3,26 триллиона $.

UBS Group имеет четыре взаимозависимых подразделения, которые работают по всему миру. Швейцарская фирма называет себя «единственным настоящим глобальным управляющим капиталом». Около 2,3 триллиона долларов связано с управлением активами по сравнению с 903 миллиардами долларов в управлении активами.

4. State Street Global Advisors.

АУМ: 3,12 триллиона $.

Расположенная в Бостоне State Street является дочерней компанией State Street Corporation. Она управляет инвестициями для широкого круга институциональных клиентов, включая некоммерческие организации, местные органы власти, ассоциации и даже образовательные группы.

5. Fidelity.

АУМ: 3,2 триллиона $.

Fidelity является управляющим активами и брокером с более чем 27 миллионами клиентов. Она предлагает онлайн-платформу для индивидуальных инвесторов для покупки и продажи ценных бумаг, а также управляет целыми портфелями по поручению клиентов. Летом 2018 года она попала в заголовки газет, когда начал предлагать взаимные фонды с нулевым коэффициентом расходов и минимальными инвестиционными требованиями.

6. Allianz.

АУМ: 2,36 триллиона $.

Эта немецкая фирма в основном является страховщиком, но управляет двумя подразделениями по управлению активами: Allianz Global Advisors и PIMCO. Само по себе PIMCO имеет под управлением 1,76 трлн. $, что достаточно, чтобы включить его в этот список.

7. JPMorgan Chase.

АУМ: 1,9 триллиона $.

Большинство людей думают о J.P. Morgan Chase как об инвестиционном банке, но у него есть надежный бизнес по управлению активами, и активы на 1,3 млрд. $ были переведены из BlackRock в рамках нового соглашения о хранении в 2017 году.

8. Bank of New York Mellon.

АУМ: 1,9 триллиона $.

История этой компании восходит к ее основателю Александру Гамильтону – возможно, вы слышали о нем. Более 230 лет спустя BNY Mellon управляет инвестициями для физических лиц и инвестициями в 35 странах.

9. Capital Group.

АУМ: 1,8 триллиона $.

Эта основанная в Лос-Анджелесе компания была основана еще в 1931 году, что делает ее одной из старейших в мире. Она предлагает более 40 взаимных фондов через американский дистрибьюторский фонд, которые являются его дочерней компанией.

10. PIMCO.

АУМ: 1,76 триллиона $.

Как упоминалось ранее, PIMCO управляется в той же компании, что и Allianz. Несмотря на то, что она была приобретена немецкой компанией, ее штаб-квартира находится в Калифорнии, и она продолжает действовать как автономная дочерняя компания Allianz.

The Craft Heinz Company

Почему может взлететь? Потому что, пока есть люди, им надо чем-то питаться, а этот концерн является как раз продовольственным.

Акции компании пережили крайне сложный период с февраля 2017 года по март 2020-го, когда их стоимость снизилась с 97,77 долларов до 19,99 долларов. К маю 2021 года они выросли более чем в два раза до почти 45 долларов. Но с того момента находятся в широком коридоре между 32,5 и 45 долларами.

Если удастся преодолеть барьер в 45 долларов, то акция запросто может подняться и в районе 65 долларов. На свечном месячном графике ниже это можно пронаблюдать наглядно:

Компания демонстрирует хорошие финансовые результаты. Выручка в четвертом квартале 2022 года оказалась максимальной — 7,38 млрд долларов. В прибыли удалось завершить все четыре квартала.Акции компании торгуются на NASDAQ под тикером KHC. Капитализация The Craft Heinz Company составляет 48,84 млрд долларов. Всего в свободном обращении находится 1,23 млрд акций.

Что в сухом остатке? В 2023 году взлететь способны бумаги компаний из нескольких секторов импортной экономики. Определяющую роль будут играть политика и решения ФРС США по ставкам. Ну а вкладываться в конкретные ценные бумаги или нет, каждый инвестор решает для себя сам, на основе собственного анализа рынка.

Данная статья несет обзорный характер и не является индивидуальной или какой-либо другой инвестиционной рекомендацией.

Что обещают паевые фонды в России: уровень доходности и риска

Все больше предприимчивых россиян отодвигают на второй план банковские вклады и обращают внимание на менее популярные финансовые инструменты. На это влияют многочисленные рекламные предложения, продвигающие быстрое обогащение, и различные блоги в интернете

Купить акции или облигации может каждый, но нужно составить список перспективных компаний.

Для успешного заработка на ценных бумагах не хватит поверхностного обзора динамики стоимости за последние 3–5 лет. Нужны теоретические знания о конкретном рынке, практический опыт инвестирования и постоянный мониторинг экономических новостей.

В паевых инвестиционных фондах всю грязную работу делает портфельный менеджер управляющей компании. Он выбирает перспективные активы и формирует базу, которая должна приносить доход в долгосрочной перспективе. Анализ ПИФов показывает, что УК могут вкладывать деньги в разные направления: акции, облигации, биржевые индексы, недвижимое имущество и т. д.

В некоторых случаях управляющие компании инвестируют средства в зарубежные фонды, которые ориентируются на компании в разных нишах. Большим спросом пользуются субъекты из сферы IT и биотехнологий.

Для составления полной картины начинающий инвестор должен иметь представление о механизме работы паевых фондов. УК создает ПИФы, и на первом этапе собирает деньги заинтересованных вкладчиков. Параллельно менеджеры подбирают перспективные ниши, которые будут расти в течение длительного срока.

Плюсы ПИфов:

низкий порог входа;
большой выбор управляющих компаний;
в конце календарного периода инвесторы получают отчет о деятельности УК;
есть независимые регуляторы (специальный депозитарий и Центробанк РФ);
прозрачная структура;
оплата налогов только в момент продажи паев (если зафиксирована прибыль);
высокая ликвидность (открытые ПИФы).

Авторитетные управляющие компании в России сдержаны в своих обещаниях. Они не гарантируют миллионный доход, но несут ответственность за состав портфеля. УК выгодно, чтобы цена пая росла, увеличивалась стоимость чистых активов (СЧА) и пополнялся список вкладчиков. По официальной статистике, одной из самых авторитетных организаций в этой сфере является «Сбербанк Управление активами» — свыше 160 тысяч участников. Не все получают прибыль, но если взглянуть на рейтинг самых доходных ПИФов этой управляющей компании, то становится ясно, что стоит выделить немного денег для приобретения у них паев.

За какой промежуток времени анализировать доходность?

Инвестору нужно настроиться на то, что ПИФы – это надолго. Особенно, если речь идет о фондах акций. На краткосрочной дистанции (до года) и даже среднесрочной (до 2-3 лет) возможно падение стоимости пая и, как следствие, доходности ПИФа.

Поэтому оптимально инвестировать в паевые фонды на срок от 3 лет. За этот срок любые негативные тенденции, как правило, сглаживаются, и ПИФ начинает приносить доход.

Многие профессиональные инвесторы, кстати, используют моменты падения доходности инструмента в качестве сигнала на покупку, а потом зарабатывают деньги на резком росте стоимости пая.

В трехлетнем срок инвестирования есть и другие плюсы:

большинство управляющих компаний предлагают небольшие скидки при выходе из инвестиции спустя 3 года;
можно получить налоговый вычет на доход.

Следовательно, и анализировать доходность фонда лучше всего как минимум на 3-летнем промежутке времени. Если ПИФ продолжает демонстрировать тенденцию падения стоимости пая больше этого срока, то это говорит о серьезных проблемах в управлении, и лучше избежать инвестиций в него.

Современные технологии и развитие финансового рынка позволяют любому россиянину стать инвестором и владельцем пакета акций. Для этого требуется немногое – доступ в интернет, небольшая сумма сбережений и желание получить доход больше, чем по банковским вкладам. Уверенные в своих знаниях и навыках инвесторы могут самостоятельно управлять средствами, приобретая пакеты акций, для новичков существуют ПИФы – паевые фонды, где вопросами вложения средств занимаются специалисты.

Доход от вложений в акции может быть весьма высоким, но при этом стоит понимать, что риски в этом случае также существенно возрастают. Поэтому необходимо трезво рассчитывать свои силы и возможности, внимательно выбирать фонд или компанию и хладнокровно подходить к вопросу возможных потерь. Стоит помнить, что в краткосрочном периоде такие вложения (в особенности при пассивном управлении) очень редко приносят значимый доход и ориентироваться в своих ожиданиях на срок не менее 6 месяцев.

Выводы

Только инвестор сможет найти лучшего для себя брокера. Все брокерские компании, которые приведены на сайте Выберу.ру, работают по лицензии Банка России и входят в перечень надежных.

Если руководствоваться удобством и скоростью операций между счетами, на лидирующие позиции выйдут банковские брокеры. Они готовы открывать брокерские и депозитарные счета клиентам по дистанционной заявке, а также пополнять и выводить средства за минимальный срок. Но у них более ограниченный набор инструментов и активов, с помощью которых можно инвестировать. Классические брокерские компании оказываются в более выгодном положении.

Если планируете работать с большим количеством активов, с зарубежными компаниями, фьючерсами, опционами и участвовать в IPO, изучайте правила работы традиционных брокеров. Через них вы получите доступ к зарубежным биржам и рынку иностранного капитала. Представленная аналитика у классических брокеров значительно шире и глубже, как и графики, отчеты и другая полезная информация для инвесторов и трейдеров.

Если фондовый рынок и правила поведения на нем знакомы мало, начните с банковского брокера. С его помощью на начальном этапе разобраться в основах инвестирования проще.